2. Ya tienes un objetivo pero... ¿Quieres saber qué tipo de inversionista eres?
Todas las inversiones implican un tipo de riesgo. Identificar tu perfil de inversionista te permitirá saber los tipos de riesgos y las inversiones adecuadas para ti. Los 4 perfiles más comunes son:
Tradicional
Prefieres la tranquilidad de ver crecer tu patrimonio de manera gradual, sin importar que los rendimientos sean bajos. No te gusta ver minusvalías (pérdidas) en tus fondos de inversión.
Conservador
Te gusta invertir en fondos de poco riesgo sin importar que los rendimientos no sean muy elevados. Eres capaz de soportar minusvalías (pérdidas) por un periodo máximo de 6 meses.
Moderado
Buscas balance entre rendimientos y nivel de riesgo y no tienes problemas con ver disminuciones en el saldo de tus inversiones. Estás dispuesto a esperar más de un año y medio para recuperarte de las posibles minusvalías.
Agresivo
No te importan las disminuciones en el saldo de tu patrimonio debido a la volatilidad, lo tomas como una oportunidad y estás dispuesto a esperar años para recuperarte de las posibles minusvalías. Buscas altos rendimientos de largo plazo.
3. Define por cuanto tiempo quieres invertir
Fondos de inversión a corto plazo
Quieres mantener tu dinero en movimiento, pero los planes que tienes para esta inversión van de 1 mes hasta 1 año.
Alternativa de inversión de corto plazo que permite optimizar los recursos líquidos.
Fondo de Inversión que cuenta con disponibilidad inmediata e invierte en instrumentos de deuda emitidos por el Gobierno Federal.
Fondos de inversión a mediano plazo
El dinero a invertir no lo utilizarás en un plazo de 1 hasta 3 años, por lo que estás dispuesto a asumir mayores riesgos para obtener mayores ganancias.
Alternativa de inversión a mediano plazo que invierte exclusivamente en instrumentos gubernamentales.
Es un fondo de inversión diversificado en instrumentos de deuda en funciones gubernamentales y corporativas.
Fondos de Inversión a largo plazo
Planeas usar el dinero invertido muy a futuro (después de 3 años). Sabes que en ese lapso tu capital crecerá y te ayudará a lograr tus metas.
Vehículo de inversión a medio y largo plazo, que permite un crecimiento moderado del capital con protección contra la inflación.
Fondo de Inversión enfocado en el crecimiento de capital a largo plazo, invirtiendo principalmente en bonos del gobierno.
Altos Rendimientos
Superiores a los de cualquier otra alternativa de ahorro de largo plazo1.
Beneficios Fiscales
Puede ser deducible de impuestos2.
Flexibilidad
Lo haces de acuerdo a tus posibilidades (desde $50 pesos) y cuando tú lo decidas3.
Facilidad y seguridad
Puedes realizarlo desde tu casa o en el establecimiento más cercano4. Además, tu inversión está segura porque las Afores son supervisadas por la CONSAR y tú puedes ver cómo crece tu cuenta individual revisando tu Estado de Cuenta.
Disposición de Recursos
En caso de requerirlo puedes disponer de tus recursos en cualquier momento5.
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¡Nuevas funcionalidades para ti!
• Componentes que te ayudarán a generar escenarios para conocer un estimado de tu pensión si realizas Ahorro Voluntario a tu cuenta de Afore.
• Consulta de manera fácil el saldo de tu cuenta, además podrás ver el saldo acumulado en cada subcuenta.
• Utiliza los mensajes emergentes para conocer a que corresponde cada una de las subcuentas.
• Conoce el rendimiento de tu cuenta de Afore.
• Tendrás acceso a videos que te darán explicaciones a tus dudas.
• Conoce el histórico de tu saldo, en el que podrás descubrir la evolución de tu cuenta de ahorro para el retiro.
• Seleccionar el periodo que desees consultar, te permitirá conocer la importancia del largo plazo en tu ahorro.
