En Principal Fondos de Inversión, nuestro compromiso es ayudarte a que tus ahorros se conviertan en inversiones mediante estrategias, productos y servicios que hagan de tus planes a futuro, una realidad. Para esto, contamos con un Modelo de Servicio Mixto para Personas Físicas, formado por Servicios de Inversión Asesorados y No Asesorados, que se alinea a las características y necesidades financieras de nuestros clientes:
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Servicio Mixto:
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Asesorado: Asesoría de Inversiones.
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No Asesorado: Comercialización o promoción y Ejecución de operaciones.
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Servicio Asesorado
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- Asesoría de Inversiones
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Con apoyo de nuestros asesores financieros certificados y apoderados por Principal brindamos un trato personalizado a través de recomendaciones para la toma de decisiones de inversión sobre uno o más de nuestros fondos de inversión, las cuales estarán alineadas al logro del objetivo de inversión y al perfil del inversionista.
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Servicio No Asesorado
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- Comercialización o promoción
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Principal proporciona a través de sus apoderados para celebrar operaciones con el público y por cualquier medio, recomendaciones generalizadas con independencia del perfil del cliente, sobre los servicios que la misma ofrece.
- Ejecución de operaciones
Principal pone a su disposición en la página de internet la posibilidad de operar a través de la sección servicios en línea, así como para operar a través de su centro de atención telefónico para la recepción de instrucciones, transmisión y ejecución de órdenes en los términos solicitados.
Las operaciones que efectúe el Cliente al amparo del Servicio de Ejecución de Operaciones no provendrán de una recomendación y, por lo tanto, Principal no verificará que las mismas sean razonables; es decir, que exista congruencia entre el perfil del cliente, perfil del producto financiero y la política de razonabilidad.
Lo anterior, establecido en la apertura del contrato, serán aplicables a todas las operaciones posteriores que realice el cliente, siempre y cuando los perfiles del mismo cliente y de los productos recomendados no se modifiquen.
Para más detalle sobre nuestro Modelo de servicio y conocer los productos que ofrecemos, puedes consultar nuestra Guía de Servicios de Inversión, dando clic aquí.
Todos los clientes serán Clientes No Sofisticados a excepción de aquellos que soliciten lo contrario. Para saber si puedes ser considerado como “Cliente Sofisticado” da clic aquí para obtener el formato.
Si quieres conocer nuestros cuestionarios de perfilamiento, da clic aquí:
Cuestionario Persona Física
Cuestionario Persona Moral