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¿Cómo monitorear tus Inversiones?

Invertir es el primer paso para hacer para crecer tu dinero; el segundo, igual de importante, es monitorear esas inversiones, ya que sin un seguimiento constante, sería como sembrar un árbol y nunca volver a regarlo.

A continuación te mostraremos cómo llevar el control de tus inversiones, desde las opciones más sencillas, sin enredos técnicos.

1. ¿Por qué es importante monitorear tus inversiones?

Te sirve para saber si tu dinero crece: sin un control periódico, no sabrás si vas ganando o perdiendo.

Corregir a tiempo: si algo no funciona puedes detectarlo para poner especial atención y hacer cambios si es necesario.

Vivir tranquilo: ver que tu dinero crece te motiva a seguir invirtiendo, ya que ves resultados.

2. Métodos sencillos para dar seguimiento

A) Hojas de cálculo (Excel o Google Sheets)

• Permiten personalizar tu control de forma sencilla.
• Puedes registrar tus montos invertidos, rendimientos y fechas.
• Con fórmulas simples puedes calcular ganancias o pérdidas.

B) Apps financieras

Utiliza la aplicación oficial donde invertiste para facilitar el seguimiento; por ejemplo nuestra app de Principal, te permite gestionar tu inversión, desde tu saldo, movimientos, estados de cuenta, estadísticas, así como compra y venta de fondos. 

Tip de seguridad: Nunca compartas tus claves bancarias con apps desconocidas. Mejor usa las apps oficiales de tus instituciones o una hoja de cálculo propia.

Consejo ganador: dedica 1 día al mes a revisar todos tus estados de cuenta y actualiza tu hoja de control.

3. Pasos para crear tu sistema de monitoreo

• Haz tu inventario
• Lista todas tus inversiones: acciones, CETES, fondos, criptomonedas, etc.
• Elige una herramienta principal.
• Puede ser un Excel central o una app confiable.
• Registra tu inversión inicial.
• Anota cuánto pusiste y en qué fecha.
• Actualiza periódicamente.
• Revisa tus inversiones al menos una vez al mes.
• Evalúa y ajusta, en el caso de que cuentas con un asesor, comparte tus preocupaciones.
• Si una inversión no da el rendimiento esperado en el plazo marcado, busca alternativas.

 4. Errores comunes al dar seguimiento a tus inversiones

• Revisar tus inversiones todos los días puede quitarte el sueño y estresarte.
• No llevar un registro único te puede confundir, consolida la info de tus inversiones en un solo lugar.
• Confiar en la memoria puede ocasionar que no veas avances o baches.
• Olvidar actualizar los montos que invertiste y los rendimientos generados.
   

5. Consejos de experto para inversionistas 

• Menos es más: puedes empezar con una hoja de control sencilla.
• Hazlo un hábito: programa un recordatorio mensual en tu celular para revisar cómo van tus inversiones.
• Piensa a largo plazo: no te dejes llevar por la emoción de ver ganancias o en su defecto pérdidas.

Monitorear tus inversiones no es tan complicado como parece, con una hoja de Excel, una app confiable y disciplina mensual, puedes tener control total de tu dinero. Recuerda: invertir sin seguimiento es como conducir con los ojos cerrados.