Mercados financieros

En el Boletín mensual de Fondos de Inversión encontrarás información financiera diseñado estratégicamente que intenta reflejar los acontecimientos económicos, financieros y políticos más destacados ocurridos durante el mes y que deberían ser del conocimiento del inversionista. Estructurado en cinco bloques que revisan los mercados accionarios internacionales y nacionales de Deuda y Renta Variable, este documento Integra la visión de Principal. El Boletín también incluye la información de desempeño por grandes clases de activos de los Fondos de Inversión y finaliza con el desarrollo de un tema económico que transita de la parte teórica y conceptual hacía la aplicación del concepto en los instrumentos financieros.

  

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     |    Autor:Ernesto García Zamora

¿Qué tipos de Fondos de Inversión existen?

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Para que el dinero genere rendimientos, existen diferentes tipos de fondos de inversión: desde los que invierten
exclusivamente en instrumentos de deuda gubernamental de corto plazo, hasta los que tienen estrategias que invierten en acciones
de todo el mundo.

Para elegir el más adecuado una vez que el inversionista se ha familiarizado con las ventajas que ofrece el invertir mediante los fondos de inversión, es importante que conozca las ventajas del fondo de su interés.

De acuerdo con información de la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB), en México, al cierre de julio de 2017, hay 605 fondos de inversión clasificados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en 42 categorías que representan una amplia gama de posibilidades, distribuidos de la siguiente forma acorde con la posición respecto al total de los activos bajo administración1:

  • 70% de los activos están invertidos en fondos de inversión de deuda local
  • 10% se invierte en fondos de renta variable (local e internacional)
  • 10% en fondos de categorías discrecionales
  • 7% en fondos de deuda internacionales
  • 3% en fondos de otro tipo

Después de que el inversionista elija la opción que mejor se ajuste a las necesidades de sus objetivos particulares y de acuerdo al tipo de servicio que tenga contratado, -ya sea Asesorado o No Asesorado, opciones que deben estar disponibles en la Guía de Servicios de Inversión de cada institución financiera- puede tomar decisiones basadas en el Prospecto de Información al Público Inversionista o mediante las recomendaciones de un Promotor que conozca las características de cada producto, identifique el perfil del cliente y realice un análisis de diversificación para estructurar un portafolio de inversión.

 

1 Las estadísticas se elaboraron con base en la información mensual de los fondos de inversión proporcionada por la AMIB y la CNBV a la fecha indicada en la carátula del reporte.
CNBV: Comisión Nacional Bancaria y de Valores
AMIB: Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles

Boletín mensual

Septiembre 2017

¿Qué tipos de Fondos de Inversión existen?

 

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